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合規(guī)學(xué)習(xí)總結(jié)
合規(guī)學(xué)習(xí)總結(jié)通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
（1）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認(rèn)識，防范于未然。
（3）強(qiáng)化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
合規(guī)學(xué)習(xí)總結(jié) [篇2]
在合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險防范的學(xué)習(xí)活動中，當(dāng)我看到一件件銀行內(nèi)部大案時，內(nèi)心震動非常大。在銀行嚴(yán)格規(guī)范管理、加快有效發(fā)展的今天，出現(xiàn)這種操作風(fēng)險的事，說明在三令五申不斷灌輸制度的今天，部分員工仍沒有認(rèn)真、審慎、規(guī)范、辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，沒有認(rèn)真履行自己的職責(zé)，造成風(fēng)險；同時，在制度上執(zhí)行不力，自律監(jiān)管不嚴(yán)、監(jiān)督檢查不細(xì)、釀成此事發(fā)生。通過學(xué)習(xí)，使我深刻地認(rèn)識到了只有嚴(yán)格內(nèi)控制度，認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)，按照業(yè)務(wù)操作流程辦理業(yè)務(wù)，才能從根本上改變會計基礎(chǔ)工作薄弱局面，不斷提高會計基礎(chǔ)工作質(zhì)量，嚴(yán)格防范、有效控制會計操作風(fēng)險。
通過這次學(xué)習(xí)活動，要讓制度形成自覺行動，制度決定行動、細(xì)節(jié)決定成敗，操作環(huán)節(jié)是我行必須高度警惕的案件高發(fā)區(qū)，對一系列措施、各項(xiàng)規(guī)章制度，每個操作人員只有不折不扣把這些措施和規(guī)章制度貫徹到位、落實(shí)到位執(zhí)行到位，才能有效控制風(fēng)險。這次事件敲響警鐘，不嚴(yán)格按章操作，不嚴(yán)格授權(quán)管理，不嚴(yán)格履崗履責(zé)，對國家財產(chǎn)、個人財產(chǎn)都造成了不應(yīng)有的損失，通過這件事，我們看到還有一些柜員在辦理業(yè)務(wù)時缺乏責(zé)任心，嚴(yán)重違規(guī)操作，對外開具存單時沒有按照規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真審核審查，導(dǎo)致重大風(fēng)險隱患的發(fā)生；會計主管履責(zé)不到位，特別是在多次查庫的情況下仍沒有引起高度的警覺和重視，結(jié)果造成重大風(fēng)險隱患的發(fā)生。
作為一名銀行員工提高風(fēng)險防范是自己神圣天職，緊緊圍繞嚴(yán)格
管理和有效發(fā)站展兩大主題，貫徹落實(shí)“嚴(yán)格、精細(xì)、規(guī)范、求實(shí)”的財會工作指導(dǎo)思想，把發(fā)現(xiàn)問題、揭示問題、防范案件作為自己重要任務(wù)，提高風(fēng)險防范意識就是強(qiáng)化內(nèi)控制度，只有健全會計內(nèi)部控制制度，才能減少銀行會計風(fēng)險，保證銀行各級管理人員及時發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險和隱患，及早采取措施防范風(fēng)險，最大程度地減少損失。因此，提高風(fēng)險防范意識，加強(qiáng)內(nèi)部控制是防范銀行會計風(fēng)險的有力措施之
一、加強(qiáng)操作內(nèi)部控制制度
1、建立完善的操作崗位責(zé)任制度和規(guī)范的崗位管理措施。要建立會計柜臺監(jiān)督制度，嚴(yán)把憑證入口關(guān)，嚴(yán)格審核接收各項(xiàng)業(yè)務(wù)，杜絕假、變造憑證進(jìn)入；要嚴(yán)把憑證處理入賬關(guān)，認(rèn)真審查辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)；要嚴(yán)把憑證出口關(guān)，嚴(yán)格審查出口憑證的真實(shí)性。
2、建立人員崗位輪換制度。要害崗位是產(chǎn)生風(fēng)險的敏感部位，長期一人操作極易造成風(fēng)險隱患，因此，有關(guān)崗位人員必須定期輪崗和強(qiáng)制休假，不能搞“一貫制”。同時要對工作適時進(jìn)行考評，充分調(diào)動人員的工作積極性，為化解和防范風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。
二、進(jìn)一步增強(qiáng)履職履責(zé)意識
要從思想上真正認(rèn)識到做好財會工作的重要性、關(guān)鍵性，不斷強(qiáng)化自律監(jiān)管意識；充分認(rèn)識到內(nèi)部工作在我行的重要地位，鞏固一道防線，本著對上（黨委）負(fù)責(zé)、對下（支行網(wǎng)點(diǎn)）工作負(fù)責(zé)的態(tài)度，充分發(fā)揮才能，增強(qiáng)責(zé)任意識，干好工作意識，強(qiáng)化制度意識，熟識制度意識，真正做到為基層服務(wù)，為業(yè)務(wù)服務(wù)意識。
三、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高履責(zé)能力，不斷提高業(yè)務(wù)技能。
只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增長知識，提高自身素質(zhì)，才能有興行之策；只有在工作中不斷地學(xué)習(xí)理論知識，才能來指導(dǎo)實(shí)踐，我們的工作才能越做越好，要從差錯事件中汲取教訓(xùn)，從榜樣中學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)；貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章、制度、法規(guī)，認(rèn)真學(xué)習(xí)上級行下發(fā)的文件材料，領(lǐng)會領(lǐng)會精神，才能不斷提高業(yè)務(wù)能力，在工作中做到快速反應(yīng)，提高工作效率。
四、建立強(qiáng)有力的風(fēng)險管理獎勵機(jī)制，對分支行實(shí)行內(nèi)控評級制，對個人實(shí)行違章扣點(diǎn)制，將不良資產(chǎn)率和內(nèi)控評級列為分支行的經(jīng)營管理績效考核的重要指標(biāo)，將違章扣點(diǎn)列為個人工作業(yè)績考評的重要依據(jù)。
銀行每項(xiàng)業(yè)務(wù)都是伴隨著對風(fēng)險的分析、評價、監(jiān)控、轉(zhuǎn)移、分解等處理方式展開的。內(nèi)控管理是銀行提高核心競爭力的重要手段，關(guān)系到銀行的生存和發(fā)展，要使全體員工都要有這樣一種理念，作為組織行為的共同指導(dǎo)思想，促使由決策層、執(zhí)行層和監(jiān)督保障層共同構(gòu)建的風(fēng)險內(nèi)部管理體系充分發(fā)揮相互制衡作用。再者，要建立合理的內(nèi)控管理激勵約束機(jī)制，充分實(shí)現(xiàn)內(nèi)控制度管理的多元化目標(biāo)。作為制度建設(shè)者、執(zhí)行者的人，是內(nèi)控管理的基礎(chǔ)，只有充分發(fā)揮了人的能動性，才能激勵其自覺實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理目標(biāo)。因此，我行只有形成內(nèi)控管理有標(biāo)準(zhǔn)、部門設(shè)置有制約、操作有制度、崗位有職責(zé)、過程有監(jiān)控、風(fēng)險有監(jiān)測、工作有評價、事后有考核的全面有效內(nèi)控制度體系，才能確保實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)。
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