銀行業合規工作的年度總結范文

　　一段時間的工作在不經意間已經告一段落了，回顧這段時間的工作，一定有許多的艱難困苦，這也意味著，又要準備開始寫工作總結了。我們該怎么去寫工作總結呢？下面是小編精心整理的銀行業合規工作的年度總結范文，歡迎閱讀與收藏。

　　銀行業合規工作的年度總結1

　　一、清理歷史自營賬戶

　　20xx年3月公司申請取消業務資格限制有所進展，為自營業務重新開展做鋪墊，領導安排我對公司歷史自營賬戶進行清理。由于YZ證券以前證投部人員全部離職，只留下2鐵皮柜的自營資料。我結合實際情況制定了《自營賬戶進行初步清理方案》，按照清理方案排查歷史自營資金賬戶64個，自營股東賬戶126個，經過清理核實，劃回資金5.7萬余元。

　　賬戶清理完成后，所有自營股東賬戶辦理了注銷手續。同時，重新開立了規范的自營股東賬戶20個，并按照規定進行了報備。

　　二、自營相關制度建設

　　為推進自營業務順利開展，賬戶清理過后，馬上開始著手制定自營業務相關制度，包括：投資管理委員會工作細則、投資自營業務管理規定、證券投資風險監控實施辦法。在領導的關心下，上述3個制度先后推出，自營業務的開展有了制度的保證。雖然時間倉促，相關條款有所欠缺，但現在看來制度的操作層面強，很好的指導了自營業務的開展。

　　三、資產管理系統的建立及維護

　　在賬戶清理及制度建設后，為確保自營業務的開展及風險監控落實到位，技術平臺馬上提上日程。在確定軟件功能后，恒生公司的資產管理系統立即上線，整個系統的搭建（非技術部分）、參數設置、系統試運行評估都是由我主導負責，最終保證了新股申購4月底在新的資產管理系統的順利展開。

　　資產管理系統正式上線后，發現了部門功能問題，如，新股申購不能足額申購。由我協調，提出了解決方案。新會計準則出來后，我一直督促資產管理系統的會計準則升級工作，為財務系統與資產管理系統對接做好基礎工作。

　　四、自營日常監控及對賬機制的建立

　　自營業務全流程屬于我的監控范圍，股票池的建立、投資方案的形成、投資管理委員會會議、資金的調撥、股票的買賣我都全程參與監督。xx年進行了7次股票買入監控，33次新股申購監控，58次股票賣出監控，3次債券買入監控，2次債券賣出監控，42次債券回購監控。

　　公司投資業務操作均在控制范圍內，并嚴格按照相關制度運行，未出現違規情況。本年度公司的自營股票投資、債券投資均控制在風險指標范圍內，單個債券投資成本未超過凈資本的30%，自營業務規模未超過凈資本的200%，也未超過公司年度20個億的投資規模。

　　在監控過程中發現的問題我逐一提出改進要求，并將相關制度規定作明確描述，使相關部門人員能夠更直接的掌握相關業務操作規則，心悅誠服的接受意見并及時改進。這樣，保證了監控的效果。如新股申購時發現申購超限額情況，我及時提出交易員應加強新股申購規則及股票交易規則的學習。

　　自營業務開展以來，自營柜臺、財務賬、結算備付金對帳機制沒有建立，柜臺資金、財務賬沒有一一對應關系，自營賬務處理延遲，財務部難以對自營進行監控。為了扭轉局面，我積極溝通，梳理了對帳流程，初步獲得效果。本年后2個月對賬相符，對帳機制初步建立。

　　五、內控平臺及凈資本監控

　　我在20xx年7月正式接手內控平臺的實時監控，負責經紀業務實時監控、獨立存管核對監控及凈資本的'實時監控。10年10月份后經紀業務監控、獨立了存管監控移交劉剛進行。在此期間，我部對經紀業務、清算業務各出示了1份風險提示報告，提示的風險得到了很好的控制。通過3個月的監控，我對經紀業務、存管業務的風險點有了進一步的深刻認識。

　　內控平臺凈資本監控雖然沒有發生任何風險，但通過監控讓我了解凈資本、風控指標的作用及計算方法，特別是系統進行新會計準則升級時，我參與分析討論，讓我熟悉了凈資本監控流程，為我勝任對監管報表審核工作提供了理論基礎。

　　六、監管報表的審核

　　因為我有財務工作背景，監管報表審核工作主要由我承載。審核工作沒有既定的規范，必須自己摸索，經過4個月的審核，我逐步了解監管報表的勾稽關系。另外由于填報部門對于報表欄目的填報流程及審核流程不熟悉，審核工作發生過一些失誤，為此我重新認真學習了編報指引，加強相互溝通、相互配合，對監管報表項目填報內容及要求的認識和理解形成一致意見，保證填報工作的準確與高效。

　　制度的建立、系統的架設、對帳機制的建立都是我以前沒有經歷過的工作，新穎的同時讓我感到了前所未有的壓力。審核監管報表遇到的問題、部門領導經常更替，風險管理工作范圍的界定或多或少讓我困惑；除了自營監控工作外，還有內控平臺凈資本監控、審核監管報表、梳理流程、簽報分析總結等方面的工作充實我自己。風險管理工作得到了更為廣泛的理解和支持，我部與各部門日益協調、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞。

　　20xx年的工作我收益頗豐，在下一年，我認為我應該在以下方面進行深入，推進我的投資風險管理工作：

　　1、自營業務中的債券回購業務、固定收益業務如何進行實時監控，行業內也沒有相關的先例，xx年，我將積極開展研究，爭取有個成文東西出來。

　　2、自營風險如何量化，數量經濟學雖有固定的模型，但如何實際運用，如何指導自營投資我沒有看到成功應用的實例。我想xx年結合我的工作，對此進行研究。

　　在今后的工作中，我會更加努力，顧全整體，盡職盡責，腳踏實地，皆盡全力的開展工作。

　　銀行業合規工作的年度總結2

　　今年以來，在有關監管部門和我行領導的正確領導下，內控合規部結合我行實際，緊密圍繞“加強合規建設，提升管控能力”這一目標，堅持“違規就是風險，安全就是效益”的風險理念，在案防安保、完善制度、事后監督等方面開展工作，切實加強合規風險管理，推動合規文化建設，保障我行依法、合規、穩健經營，促進了全行各項工作的順利開展。現將一年來的工作總結如下：

　　一、主要工作完成情況

　　（一）提高認識，重視案防安保工作

　　鑒于我行員工都沒有銀行工作經驗，案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題，內控合規部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式；二是層層簽訂案防安保目標責任書；三是定期組織全行員工學習監管部門下發的案件情況通報、案件風險提示和案例通報；四是對重點機構、重點風險類型、重點人員進行風險排查；五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實和執行。同時，加強案防案保工作有效性、連續性和規范性等方面的考核，促進了案防安保工作的順利開展。

　　（二）明確目標，促進合規文化建設

　　一是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業文化和企業精神，要堅持內控建設，建立健全各項規章制度。二是責任落實到人，職責分工明確，形成科學有效的合規管理機制。不斷提高全員的思想認識，加強領導組織，形成一級抓一級，層層抓落實的工作格局。同時，稽核隊伍從實際出發，每個部門派駐風險管控員，堅持做到具體問題具體分析，發現問題及時整改，建立長效運行機制。三是創建合規風險防范環境，強化員工合規意識培養。緊密聯系實際，從基本崗位職責入手，由員工自己定制度，自已查風險，讓員工把合規文化作為一種提升自己能力的服務措施，讓每一位員工真正了解合規的意義、內容、方法和步驟，通過自身的不斷學習的鍛煉，實現真正的合規。

　　（三）創新方法，加強事后監督

　　重點監督特殊業務，對于事后監督人員，認真監督基層網點的每一筆業務，圍繞上級及銀監局風險排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監督，將風險隱患降到最低。二是創新工作方法，理清工作思路，事后監督取得了明顯成效。三是認真按照領導要求，監督工作中的每個細節，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的'差錯，防范風險事故的發生，保證網點工作的正常運行。

　　（四）內外結合，完善財務審計

　　我行剛剛成立，內控合規部針對財務制度不完善，組織合規部對各項財務進行審計。一是組織對去年財務進行全面審計，針對審計出的疑問，交由各部門負責人進行說明。二是外聘專業審計人員對我行××年度經營情況進行專業審計，保證我行財務工作的合法、公正。三是對存在風險的部門進行定期和不定期的抽查相關存檔文件、資料等，將風險降至最低。

　　二、工作中存在的不足

　　（一）案防基礎簿弱，力量不足

　　我行員工對案防工作從思想、認識上不到位，對案防工作只是開會聽聽，在開展各項工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內控合規部駐各部門風控員，各部（室）沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位。二是對工作中發現的問題，缺乏有效的整改手段。各部（室）平時對案防工作開展不多，員工對案防工作不能深刻認識，促使問題隱患難于發現和根治。

　　（二）事后監督不夠專業，需進一步完善制度

　　一是作為新銀行、新員工，沒有工作經驗，在一些工作的處理和業務的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級階段。

　　（三）合規意識不強，需加強學習

　　一是認為合規文化建設是外部監管部門要求做的事情，在推進中缺乏主動性和積極性，因此在合規文化建設工作存在一定程度上的走過場、應付了事的情況；二是認為合規文化建設是上級部門的事情，上下傳導不暢；三是認為合規文化建設是合規部門（崗位）的事情，合規理念和合規意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。

　　三、工作計劃

　　一是督促各部門盡快將相關制度文件進行完善，從而使我行的安全風險降至最低；二是積極進行案防文件的教育學習，提高員工自身對案防風險的認識，逐步將風險觀念植根于每個員工心里，爭取做到零風險。

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