收款日常管理制度

為了進一步規范應收賬款的日常管理和健全客戶的信用管理體系，對應收賬款在銷售的事前、事中、事后進行有效控制，特制定本管理規范，

收款日常管理制度

。
　　一、建立客戶檔案，進行有效的信用評估和跟蹤記錄：
　　二、事前控制：(簽約到發貨)
　　從初識客戶到維護老客戶，業務人以及經辦業務的各級管理人員都應全面了解客戶的資信情況，選擇信用良好的客戶進行交易。
　　對客戶的審查內容(5w)：
　　1、who 人員素質，銷售業績，社會關系
　　2、where 地理位置，物流配送情況
　　3、when 從事本行業的時間，何時開始合作，有否合作經歷
　　4、what 信用檔案，有無不良紀錄
　　5、why 關鍵點，為什么要合作，合作原因，合作動機，合作前景
　　對客戶的評定等級
　　a 類客戶，回款2個月內
　　b 類客戶，回款5個月內 (最好預付一部分貨款)
　　c 類客戶，回款8個月內 (必須預付一部分貨款)
　　d 類客戶，回款時間相當長，不可靠 (必須貨款兩清)
　　簽約時要對銷售合同的各項條款進行逐一審查核對，合同的每一項內容，都有可能成為日后產生信用問題的憑證。合同是解決應收賬款追收的根本依據。
　　在銷售合同中應明確的主要內容 ：
　　1、明確交易條件，如：品名、規格、數量、交貨期限、價格、付款方式、付款日期、運輸情況、驗收標準等;
　　2、明確雙方的權利義務和違約責任;
　　3、確定合同期限;
　　4、簽訂時間和經辦人簽名加蓋合同專用章或公司印章(避免個人行為的私章、單一簽字或其它代用章);
　　5、電話訂貨，最好有傳真件作為憑證。
　　合同的簽訂必須經過市場部經理審核確認才可以蓋章。
　　三、事中控制：(發貨到收款)
　　1、發貨查詢，貨款跟蹤，

資料共享平臺

《收款日常管理制度》(http://www.ipr-jzsc.com)。每次發貨前客服部必須與銷售合同保持核對;公司在銷售貨物后，就應該啟動監控程序，根據不同的信用等級實施不同的收賬策略，在貨款形成的早期進行適度催收，同時注意維持跟客戶良好的合作關系。(由銷售人員和客服中心進行全程跟蹤)
　　收賬策略如下：
　　a 類客戶，按常規合同
　　b 類客戶，最好預付一部分貨款
　　c 類客戶，必須預付一部分貨款
　　d 類客戶，必須貨款兩清
　　2、回款記錄，賬齡分析。財務要形成定期的對賬制度，每隔一個月或一季度必須同顧客核對一次賬目，形成定期的對賬制度，不能使管理脫節，以免造成賬目混亂互相推諉、責任不清;并且詳細記錄每筆貨款的回收情況，經常進行賬齡分析。
　　有幾種情況容易造成單據、金額等方面的誤差。
　　1、產品結構為多品種、多規格;
　　2、產品的回款期限不同，或同種產品回款期限不同;
　　3、產品出現平調、退貨、換貨時;
　　4、客戶不能夠按單對單(銷售單據或發票)回款;
　　以上情況會給應收賬款的管理帶來困難，定期對賬避免雙方財務上的差距像滾雪球一樣越滾越大，而造成呆、死賬現象，同時對賬之后要形成具有法律效應的文書，而不是口頭承諾。
　　四、事后控制：(欠款到追收)
　　1、欠款到追收。對拖欠賬款的追收，要采用多種方法清討，催收賬款責任到位。原則上采取大區經理負責制，再由大區經理落實到具體的業務員身上。如果是單一的大區經銷商或代理商，則由客服中心定期對其進行溝通、催付。對已發生的應收賬款，可按其賬齡和收取難易程度，逐一分類排序，找出拖欠原因，明確落實催討責任。對于確實由于資金周轉困難的企業，應采取訂立還款計劃，限期清欠，采取債務重整策略。應收賬款的最后期限，不能超過回款期限的1/3(如期限是60天，最后收款期限不能超過80天);如超過，即馬上采取行動追討。
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