Markov鏈在預(yù)測(cè)不良貸款中的應(yīng)用

為了提高分析和預(yù)測(cè)不良貸款的準(zhǔn)確性 ,本文提出了一種利用Markov鏈定量分析和預(yù)測(cè)不良貸款的方法,以利于商業(yè)銀行信貸管理人員對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施定量管理.

作 者： 姜靈敏   作者單位： 廣東商學(xué)院信息系,廣州,510320  刊 名： 廣東財(cái)經(jīng)職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào)  英文刊名： JOURNAL OF GUANGDONG VOCATIONAL COLLEGE OF FINANCE AND ECONOMICS  年，卷(期)： 2003 2(5)  分類號(hào)： F832.4  關(guān)鍵詞： Markov鏈   不良貸款   狀態(tài)轉(zhuǎn)移   貸款分類  

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