證券公司全面實現第三方存管

投資者首先要明確，買基金應該是一種長期投資行為，是將自己未來一段時間內不會急用的閑置資金拿去投資，而作為長期投資，購買基金后，寄希望于基金凈值凈值能夠持續增長，這是大多數投資者的美好愿望。但在具體的基金投資過程中，實現這一目標和愿望的前提是基金不被套牢。為此，還需要投資者掌握避免　中國證監會有關人士日前表示，證券公司已全面實現客戶資金的第三方存管。據市場最新統計的數據，4985萬參與交易的合格資金賬戶及1.2萬億資金已轉入第三方存管系統；規范銀證通賬戶233萬戶；規范清理不合格資金賬戶1270萬戶；對1194萬戶資金賬戶實施了休眠 。 

　　與此同時，21家銀行、103家證券公司建立了獨立的第三方存管技術系統，穩定性顯著增強，經受住了2007年證券市場交易量創歷史新高、今年南方冰雪災害和汶川地震等重大考驗，較好地承擔了客戶資金劃轉、存取、查詢等業務功能，保障了證券市場的平穩運行。 

　　有關人士指出，第三方存管制度的全面實施，增強了投資者信心，在促進證券公司增強合規經營意識，提升經營管理、風險控制和客戶服務水平方面也產生了積極效應： 

　　一是嚴格落實了新《證券法》的有關要求，使客戶資金安全有了制度上的保證。與此同時，也有效防止了證券市場風險向銀行系統的轉移。 

　　二是提高了證券公司規范程度和市場透明度。通過第三方存管，證券行業基本完善了實名對應的賬戶體系，資金來源和資金劃付得到雙重監控，操縱市場、做莊等違法違規行為難度大大增加，監管部門反洗錢、打擊操縱市場和內幕交易等各類違法行為的有效性得到提高。 

　　三是兼顧了市場效率，為證券市場創新發展留出空間。第三方存管保持了證券業務流程和創新機制的完整性，在保障客戶資金安全的同時兼顧證券交易效率，證券公司交易、清算等業務以及財務、風險管理趨于集中，拓展了證券市場客戶服務的廣度和深度，為證券公司業務轉型、產品創新、組織體系創新奠定了良好基礎。 

　　據介紹，2006年7月，證監會開始在證券行業全面推行客戶資金第三方存管制度。推行之初面臨諸多困難：各方對基礎工作重視不夠，第三方存管工作實施動力不足；第三方存管工程巨大，技術系統搭建、業務流程再造、賬戶規范涉及100多家證券公司、3000多個證券營業部、70多家商業銀行及其上萬個分支機構；第三方存管影響范圍廣泛，涉及6000多萬投資者（按當時資金賬戶統計），且由于歷史原因，其中相當一批不合格賬戶無法實施第三方存管。 

　　針對上述問題，證監會在相關部門支持下充分發揮有關各方積極性，激發證券公司的內在動力；排除銀證技術、業務障礙，全面清理銀證通業務，啟動資金賬戶清理工作，為第三方存管創造條件；密切跟蹤，及時解決存在問題，與銀監會聯合頒布《證券公司客戶資金商業銀行第三方存管技術指引》，對第三方存管技術標準提出了要求，保持市場穩定。 

有關人士指出，第三方存管是一項跨行業，涉及環節多，技術關聯度高，工作量大的工作，是按照證券法的基本要求，結合我國證券市場的實踐進行的一項基礎性制度改革。目前已經取得較顯著的成效，但還需在實踐中不斷完善和優化，以便更好地為證券市場健康穩定發展發揮作用。

中國大學網

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