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中華人民共和國外資銀行管理條例
(2006年11月11日中華人民共和國國務(wù)院令第478號公布 根據(jù)2014年7月29日《國務(wù)院關(guān)于修改部分行政法規(guī)的決定》第一次修訂 根據(jù)2014年11月27日《國務(wù)院關(guān)于修改〈中華人民共和國外資銀行管理條例〉的決定》第二次修訂)
第一章 總 則
第一條 為了適應(yīng)對外開放和經(jīng)濟發(fā)展的需要，加強和完善對外資銀行的監(jiān)督管理，促進銀行業(yè)的穩(wěn)健運行，制定本條例。
第二條 本條例所稱外資銀行，是指依照中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)，經(jīng)批準在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的下列機構(gòu)：
(一)1家外國銀行單獨出資或者1家外國銀行與其他外國金融機構(gòu)共同出資設(shè)立的外商獨資銀行;
(二)外國金融機構(gòu)與中國的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行;
(三)外國銀行分行;
(四)外國銀行代表處。
前款第一項至第三項所列機構(gòu)，以下統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機構(gòu)。
第三條 本條例所稱外國金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準或者許可的金融機構(gòu)。
本條例所稱外國銀行，是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準或者許可的商業(yè)銀行。
第四條 外資銀行必須遵守中華人民共和國法律、法規(guī)，不得損害中華人民共和國的國家利益、社會公共利益。
外資銀行的正當(dāng)活動和合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護。
第五條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)(以下統(tǒng)稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu))負責(zé)對外資銀行及其活動實施監(jiān)督管理。法律、行政法規(guī)規(guī)定其他監(jiān)督管理部門或者機構(gòu)對外資銀行及其活動實施監(jiān)督管理的，依照其規(guī)定。
第六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策制定有關(guān)鼓勵和引導(dǎo)的措施，報國務(wù)院批準后實施。
第二章 設(shè)立與登記
第七條 設(shè)立外資銀行及其分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。
第八條 外商獨資銀行、中外合資銀行的注冊資本最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。
外商獨資銀行、中外合資銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的分行，應(yīng)當(dāng)由其總行無償撥給人民幣或者自由兌換貨幣的營運資金。外商獨資銀行、中外合資銀行撥給各分支機構(gòu)營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%。
外國銀行分行應(yīng)當(dāng)由其總行無償撥給不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營運資金。
國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)外資銀行營業(yè)性機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高注冊資本或者營運資金的最低限額，并規(guī)定其中的人民幣份額。
第九條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄;
(二)擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行具有從事國際金融活動的經(jīng)驗;
(三)具有有效的反洗錢制度;
(四)擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意;
(五)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他審慎性條件。
擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)建立良好的監(jiān)督管理合作機制。
第十條 擬設(shè)外商獨資銀行的股東應(yīng)當(dāng)為金融機構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)具備本條例第九條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)為商業(yè)銀行;
(二)提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元;
(三)資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。
第十一條 擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當(dāng)具備本條例第九條規(guī)定的條件外，其中外方股東及中方唯一或者主要股東應(yīng)當(dāng)為金融機構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)為商業(yè)銀行;
(二)提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元;
(三)資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。
第十二條 擬設(shè)分行的外國銀行除應(yīng)當(dāng)具備本條例第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元;
(二)資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定。
第十三條 外國銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。
代表處經(jīng)批準改制為營業(yè)性機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理原代表處的注銷登記手續(xù)。
第十四條 設(shè)立外資銀行營業(yè)性機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)先申請籌建，并將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：
(一)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等;
(二)可行性研究報告;
(三)擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的章程草案;
(四)擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行各方股東簽署的經(jīng)營合同;
(五)擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行的章程;
(六)擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單;
(七)擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行最近3年的年報;
(八)擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行的外國銀行的反洗錢制度;
(九)擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書;
(十)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他資料。
擬設(shè)機構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將申請資料連同審核意見，及時報送國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。
第十五條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立外資銀行營業(yè)性機構(gòu)完整的申請資料之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
特殊情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不能在前款規(guī)定期限內(nèi)完成審查并作出批準或者不批準籌建決定的，可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。
申請人憑批準籌建文件到擬設(shè)機構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表。
第十六條 申請人應(yīng)當(dāng)自獲準籌建之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)說明理由，經(jīng)擬設(shè)機構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，可以延長3個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)作出的批準籌建決定自動失效。
第十七條 經(jīng)驗收合格完成籌建工作的，申請人應(yīng)當(dāng)將填寫好的開業(yè)申請表連同下列資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：
(一)擬設(shè)機構(gòu)的主要負責(zé)人名單及簡歷;
(二)對擬任該機構(gòu)主要負責(zé)人的授權(quán)書;
(三)法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明;
(四)安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料;
(五)設(shè)立分行的外國銀行對該分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任保證書;
(六)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他資料。
擬設(shè)機構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將申請資料連同審核意見，及時報送國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。
第十八條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整的開業(yè)申請資料之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定批準的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)金融許可證;決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第十九條 經(jīng)批準設(shè)立的外資銀行營業(yè)性機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)憑金融許可證向工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
第二十條 設(shè)立外國銀行代表處，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報送擬設(shè)代表處所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：
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