基金類型成關注要點

　　新快報訊根據證券業協會發布的數據，截止到2007年12月底，影響投資者投資基金的要素中，“基金類型”僅次于業績和基金公司品牌名列第三位。市場人士分析，“基金類型”因素被投資者前所未有的看重說明基金投資者群體正走向理性。

　　在以往的投資者調查中，基金業績、基金公司品牌和基金經理等因素往往是投資者最看重的要素，基金類型一直被忽略，幾乎沒人提起。在此次證券業協會公布的《基金投資者基本情況調查報告》中，“基金類型”異軍突起，一舉成為投資者最看重的三大要點之一充分說明投資者在去年10月以來的震蕩行情中日益變得更理性，更加關注基金的投資風格和資產配置的細節。

　　有工行客戶經理表示，去年不少投資者來買基金的時候都很快，拿份宣傳折頁就去填申購表格，但如今不少投資者會特別關注基金是股票型還是混合型，股票配置比例多少，債券配置比例多少等問題。近段時間，由于股市震蕩加劇，一些股票和債券投資比例較為平衡混合型基金特別受到關注。

　　富國基金市場總監謝生表示，對于投資者來說，在震蕩行情中選擇配置方向靈活的混合型基金是一種進可攻、退可守的投資策略。以正在發售的富國天成紅利基金為例，該基金股票配置比例可在30%-80%之間浮動，債券配置比例在15%-65%之間浮動，某種意義上在偏債和偏股之間的轉換，在運作中有較高的靈活度。

　　上投摩根基金深圳分公司總經理王紅彥也認為，在當前市場狀況下，比較穩健的做法是進行平衡的投資——靈活配置，穩中求進。平衡的方法有很多，可以在資產類別上進行平衡，依據個人的財務狀況、風險承受能力等因素，通過將不同類型的基金產品，按照一定的比例搭配起來，進行組合化投資，可以進一步優化整體投資的收益和風險水平。也可以在買入時機上進行平衡，進行定期定額的投資。此外還可以在投資區域上進行平衡，搭配國內A股產品和海外投資產品。如果覺得知易行難，則可以選平衡型基金，把難題交給基金經理。

　　海外的長期經驗表明，震蕩市場中，平衡型基金的表現更好。以亞洲市場為例，根據晨星（香港）的統計，截至2008年3月28日，今年以來的收益，股票型基金為-12.91%，股債混合基金為-5.55%。從近十年的年化收益率來看，股債混合的基金為10.62%，股票型基金為10.38%。 （宗和）

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