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基金長期投資理念遭質(zhì)疑

時間:2023-04-30 09:05:01 證券從業(yè)資格考試 我要投稿
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基金長期投資理念遭質(zhì)疑

近期,隨著基金2007年第四季度報告公布,前兩年里風(fēng)光無限、以股票市場為主要投資對象的基金紛紛在“本期利潤”項目里爆出虧損,且多以億計,讓前期基金行業(yè)中一直很隱諱的一個話題擺到了桌面上,“會賺錢的基金終于敵不過基礎(chǔ)市場行情的調(diào)整,出現(xiàn)了大面積的虧損”。

  如果以100%的盈利幅度為例,假設(shè)投資者在2006年投入1萬元,到了2007年底的時候就變成了4萬元。現(xiàn)在,由于基數(shù)變大,投資者只要虧損25%,就是虧損了1萬元,等于當(dāng)初的本金。在這個嚴(yán)酷的事實面前,面對基金公司喋喋不休地宣傳“五個長期投資”、不厭其煩地說教“長期看好”,投資者該如何理解呢?

  關(guān)于“所有的基金公司”

  由于種種因素的影響,各個基金公司的資產(chǎn)管理能力差距很大,尤其是在股票投資管理能力方面。今年以來,基金凈值最高和最低相差20%。如果該公司的股票投資管理能力一直不好,就應(yīng)該主動規(guī)避。對于業(yè)績差的公司及其基金,就不應(yīng)該長期投資。

  關(guān)于“所有的場合”

  在銀行、券商代銷時,在媒體教育時,基金公司統(tǒng)統(tǒng)只單純地宣傳長期投資,這樣的做法顯然有不合適之處。

  關(guān)于“所有的時間”

  在2006年之前,基金的營銷工作很難取得成效,10億元左右的基金比比皆是;2007年,很多基金或暫停申購,或在發(fā)行的時候搞比例配售,100億元不再稀罕。市場低迷的時候持有股票基金顯然不合時宜。

  關(guān)于“所有的投資者”

  很多公司明顯希望各類投資者把資金永遠(yuǎn)放在基金公司里,這種態(tài)度顯然有失偏頗。投資者的具體情況有很大的差別,年齡、收入、素質(zhì)、受教育程度、工作性質(zhì)都不同,相應(yīng)的投資策略必須有所區(qū)別。

  關(guān)于“所有的基金”

  依據(jù)投資對象的不同,基金可以區(qū)分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等類別。不同種類的基金就具有不同的風(fēng)險收益特征,適合不同的投資者在不同的市場環(huán)境下投資。

  投資者在合適的時候投資合適的基金,其投資行為連接起來,才是真正的長期投資。

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